Les institutions financières adoptent l’innovation fintech pour rester compétitives

Dans le paysage financier actuel, les institutions financières ne peuvent plus se permettre de rester statiques. Les exigences réglementaires et les attentes des clients évoluent rapidement, forçant les dirigeants à jongler entre conformité réglementaire et adoption des innovations fintech. Cela peut sembler être un exercice d’équilibriste délicat, mais il existe des solutions pour offrir une expérience bancaire numérique sans faille, tout en maintenant une clientèle satisfaite.

Entrons dans le monde de Kinective, une plateforme de connectivité spécialisée pour les banques. Kinective intègre des solutions fintech avec les systèmes bancaires existants pour aider les banques à rester à jour avec les évolutions de l’industrie. En collaborant avec Kinective, les banques peuvent rationaliser leurs efforts de transformation numérique, améliorer leur efficacité opérationnelle et élever l’expérience client, tout en suivant les meilleures pratiques en matière de conformité réglementaire et de gestion des risques.

Naviguer dans les défis de la transformation numérique

Les systèmes hérités, les cycles de développement longs et les complexités de l’intégration de nouvelles technologies entraînent souvent des retards significatifs. Ces goulots d’étranglement non seulement entravent la mise en œuvre de solutions innovantes, mais limitent également la capacité d’une banque à répondre aux besoins évolutifs des clients et à rester compétitive.

Pourtant, moderniser les systèmes existants, rationaliser les processus de développement et adopter des stratégies d’intégration innovantes sont des étapes cruciales. Kinective se positionne comme un partenaire de confiance dans ce parcours de transformation, aidant les banques à atteindre leurs objectifs numériques tout en garantissant conformité et sécurité.

Kinective et sa plateforme API ouverte : la clé d’une innovation plus rapide

La plateforme API ouverte de Kinective offre une solution en fournissant une intégration transparente avec un vaste réseau de solutions fintech pré-qualifiées, éliminant ainsi le besoin de projets de développement personnalisés de longue durée. Cela permet aux banques de :

• Réduire le temps de développement : Au lieu de repartir de zéro, les banques peuvent tirer parti de solutions préconstruites, réduisant considérablement les cycles de développement. Kinective affirme que les banques utilisant sa plateforme ont constaté une réduction de 70 % du temps de développement pour de nouvelles fonctionnalités.
• Embrasser l’agilité : Kinective permet aux banques de s’adapter facilement aux demandes changeantes du marché en adoptant rapidement de nouvelles solutions fintech dès leur émergence. Cette agilité garantit que les banques restent compétitives dans un paysage en évolution rapide.

Déverrouiller des avantages commerciaux quantifiables

Kinective offre plus qu’une innovation plus rapide. Cela se traduit par des avantages tangibles qui impactent directement le résultat net d’une banque et la satisfaction de ses clients.

• Amélioration de l’expérience client : Kinective facilite l’intégration de solutions fintech centrées sur le client, permettant aux banques d’offrir une intégration plus rapide et une expérience bancaire en ligne améliorée, tout en encourageant une expérience utilisateur plus personnalisée.
• Efficacité opérationnelle et réduction des coûts : Kinective automatise les tâches laborieuses pour libérer des ressources et réduire les coûts opérationnels.

Rester en avance tout en assurant la conformité

À mesure que l’industrie des services financiers évolue, Kinective aide les banques à rester en avance en offrant les dernières solutions fintech. Ces outils répondent aux nouvelles demandes des clients telles que les paiements mobiles, la gestion financière basée sur l’IA et la sécurité blockchain. De plus, les solutions pré-qualifiées de Kinective aident les banques à naviguer dans les complexités de la conformité réglementaire en veillant à ce que les intégrations respectent les normes établies.

Futuriser votre banque avec Kinective

Dans une industrie compétitive qui valorise l’innovation et le service client exceptionnel, Kinective se démarque en offrant une solution complète pour les leaders financiers. En aidant les banques à intégrer des outils fintech, Kinective peut accélérer leurs transformations numériques et améliorer leurs opérations tout en offrant des expériences client de premier ordre.

Considérations sur la cybersécurité en 2024 : secteur des services financiers

L’économie mondiale a entamé 2024 avec une dynamique teintée de vents contraires et favorables. Tandis que les tensions géopolitiques et l’augmentation de la surveillance réglementaire forcent les modèles d’affaires des services financiers (FS) à se réinventer, les dirigeants du secteur explorent des avenues innovantes pour créer de la valeur tout en gérant les risques émergents en matière de cybersécurité et de protection de la vie privée.

Dans ce contexte macroéconomique relativement instable, le secteur FS doit relever de nouveaux défis au cours de l’année à venir.

Les équipes de sécurité doivent se concentrer sur les enjeux futurs. Une vague évolutive de technologies perturbatrices – en particulier l’IA générative, l’impératif d’automatiser, le renforcement des bases de données des entreprises et la tendance vers la finance intégrée – expose les dirigeants FS à des vulnérabilités inédites.

Alors que la prolifération numérique brouille les frontières mondiales, il devient difficile d’harmoniser les initiatives de croissance avec les exigences réglementaires changeantes. De plus, la demande croissante d’expériences fluides et personnalisées amplifie les défis liés à la fourniture d’une sécurité et d’une protection des données complètes, rendant la gestion des identités numériques plus complexe que jamais.

En parallèle, la croissance exponentielle des données et l’adoption croissante des systèmes basés sur le cloud ont élargi la surface d’attaque cybernétique, mettant en évidence des lacunes dans la gestion des vulnérabilités et la capacité à répondre aux incidents en temps opportun. Aujourd’hui, l’accent est mis sur un dialogue intensifié entre les responsables de la cybersécurité et les dirigeants d’entreprise pour permettre une préparation future et orchestrer des stratégies basées sur la résilience, l’innovation, la sécurité et la confiance.

Considération 1 : Naviguer dans les frontières mondiales floues et l’environnement réglementaire

À mesure que le secteur FS continue de développer des innovations technologiques, les régulateurs réagissent avec de nouvelles normes de cybersécurité pour équilibrer croissance et gouvernance. Le défi pour les professionnels de la sécurité d’aujourd’hui est de calibrer leurs rapports réglementaires pour un monde de plus en plus sans frontières tout en maintenant des contrôles de sécurité adaptés aux exigences locales.

Défis clés

Naviguer dans des paysages réglementaires diversifiés – Équilibrer la conformité dans un espace réglementaire cyber et de confidentialité en constante évolution est un objectif majeur pour les entreprises multinationales FS, surtout lorsque ces règles peuvent varier considérablement d’une juridiction à l’autre.

S’adapter aux intérêts nationaux et à la souveraineté de l’information – Les intérêts nationaux ont inspiré des exigences réglementaires diversifiées concernant la souveraineté des données, compliquant la fourniture de services mondiaux. Maintenir l’accessibilité mondiale et la conformité locale nécessite des investissements substantiels dans les infrastructures locales et des modifications opérationnelles étendues.

Conformité en matière de sécurité de la chaîne d’approvisionnement – Avec des chaînes d’approvisionnement s’étendant à travers les continents, les vulnérabilités se sont multipliées en raison des différences de contrôles cybernétiques et des exigences de transparence. Assurer la sécurité et la conformité de chaque entité impliquée nécessite une vérification rigoureuse et une surveillance continue, ce qui peut augmenter la complexité et les coûts.

Rapport des incidents dans un contexte mondial – Les exigences disparates en matière de rapport d’incidents à travers les juridictions nécessitent des mécanismes de rapport flexibles et efficaces qui peuvent intégrer les mandats de cybersécurité en évolution tout en garantissant des divulgations rapides et précises.

Conformité aux réglementations de confidentialité – En plus de naviguer dans les nouvelles règles de divulgation de cybersécurité de la SEC et le Digital Operational Resilience Act (DORA) dans l’UE, le secteur FS s’efforce de mettre en œuvre des contrôles de confidentialité à la fois globalement cohérents et localement adaptables pour se conformer aux lois mondiales sur la confidentialité telles que le Règlement général sur la protection des données (RGPD) en Europe et le California Consumer Privacy Act (CCPA) aux États-Unis. Trouver un équilibre entre protection des données des clients et flexibilité opérationnelle reste un défi majeur.

Opportunités clés

Construire un cadre de conformité réglementaire résilient – Naviguer dans les complexités transfrontalières nécessite une approche sophistiquée et agile de la conformité réglementaire, une approche capable de s’adapter rapidement aux nouvelles réglementations tout en renforçant la résilience opérationnelle à l’échelle mondiale.

Renforcer les mesures de souveraineté des données – Investir dans des centres de données locaux et des technologies cloud avec des options de stockage de données régionales peut aider les entreprises FS à s’adapter aux réglementations locales et à répondre efficacement aux exigences de souveraineté des données à travers différentes juridictions.

Renforcer la sécurité de la chaîne d’approvisionnement – Les entreprises FS peuvent renforcer leur colonne vertébrale opérationnelle contre les menaces cybernétiques et les changements réglementaires en mettant en œuvre des processus de vérification de sécurité rigoureux et une surveillance continue au sein de leurs chaînes d’approvisionnement.

Tirer profit de la technologie pour automatiser la conformité – Les technologies de pointe telles que l’IA et la blockchain peuvent permettre au secteur d’automatiser les tâches de conformité fastidieuses, de réduire les risques d’erreurs humaines et d’améliorer l’efficacité dans le rapport des incidents et la gestion de la confidentialité.

Établir des normes mondiales de confidentialité – Les institutions FS peuvent tirer parti de leur avantage en menant le développement et la mise en œuvre de normes élevées de confidentialité des données mondiale. Cela devrait non seulement favoriser une culture de sécurité et de confiance des clients, mais également établir une référence pour l’ensemble de l’écosystème.

Une considération centrale pour le secteur FS est de savoir comment naviguer efficacement dans le paysage commercial actuel pour assurer résilience et continuité des affaires. Tandis que les entreprises multinationales sont souvent à la pointe de l’adoption des tendances émergentes, les plus petites entreprises peuvent être moins préparées à relever ces complexités. Grâce à des partenariats, les entreprises peuvent tirer parti des connaissances partagées et améliorer leur posture de sécurité en réponse aux exigences réglementaires mondiales en évolution sans avoir à réinventer la roue.

Considération 2 : Supercharger la sécurité avec l’automatisation

Les agendas numériques prolifèrent à un rythme massif. Avec le passage croissant aux systèmes basés sur le cloud et au travail à distance, le volume de données nécessitant une protection augmente de manière exponentielle. En conséquence, la surface d’attaque cybernétique s’élargit, créant plus d’alertes et d’événements de triage pour les leaders de la cybersécurité FS à gérer. Alors, comment les équipes de sécurité peuvent-elles continuer à détecter menace après menace et identifier ce qu’il faut prioriser ? L’un des moyens les plus efficaces pour cela est l’automatisation.

Défis clés

Limitation des ressources et surcharge de données – L’industrie FS est confrontée au double défi de l’escalade rapide des menaces cybernétiques et d’une pénurie critique de professionnels qualifiés en cybersécurité. Cette pénurie aggrave la difficulté de gérer, détecter et répondre aux menaces tout en gérant de vastes quantités de données. Par conséquent, les centres d’opérations de sécurité (SOC) sont tendus par le volume d’alertes à analyser et à surveiller.

Volume des vulnérabilités – L’évolution rapide des technologies et la découverte de défauts logiciels laissent les entreprises FS avec des vulnérabilités, rendant la priorisation et la correction des failles une tâche ardue. Alors que les organisations matures travaillent à établir des programmes de réponse robustes, les contraintes de capacité entravent les remédiations efficaces et en temps opportun.

Maintenance de l’inventaire des actifs – Un inventaire de gestion des actifs mature est devenu une condition préalable pour de nombreux processus de cybersécurité, garantissant la couverture des capacités, la propriété des actifs et la détection des vulnérabilités. Mais maintenir une telle inventaire demeure un défi de taille.

Grâce à une approche détaillée et structurée, cet article a exploré la manière dont l’adoption des innovations fintech et l’intégration de solutions comme celles proposées par Kinective permettent aux institutions financières de rester compétitives tout en naviguant dans les complexités de la transformation numérique et de la cybersécurité. Si vous souhaitez préparer votre banque pour l’avenir, il est primordial de considérer ces éléments et de prendre les mesures appropriées pour rester à la pointe de l’innovation tout en assurant la sécurité et la conformité.

En 2024, les institutions financières doivent plus que jamais se tourner vers l’innovation tout en renforçant leur posture de sécurité. Kinective se présente comme un allié de choix pour accélérer la transformation numérique des banques, tout en répondant aux exigences réglementaires et en offrant une expérience client améliorée. En intégrant des solutions fintech et en adoptant des stratégies de cybersécurité avancées, les banques peuvent non seulement rester compétitives, mais aussi assurer un avenir sécurisé et innovant.